600万元打水漂！投资者怒告山寨“蚂蚁财富”，受害者涉案本金超2000万

记者|冯赛琪 张晓云

曾承诺年化收益率12%的蚂蚁财富一款私募产品爆雷了，600万元打了水漂，元万年近六旬的打水庞女士两纸诉状将发行公司“蚂蚁财富”告上法庭。近日，漂投北京法院审判信息网公布了这起委托理财合同纠纷案件的资者者涉两份判决书。

值得注意的怒告是，这家名叫“蚂蚁财富”的山寨受害私募基金公司与“阿里系”或“”毫无关系，是案本冒用名号的“李鬼”。

600万元买私募，金超踩雷后上诉法院

2018年1月、蚂蚁财富2月，元万庞女士与北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）（下称“蚂蚁财富中心”）和蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司（下称“蚂蚁基金管理”）签订了《京马系列-阳光私募证券投资基金优先级基金II期》合同。打水

两家公司以有限合伙的漂投形式共吸收庞女士投资本金600万元，按照合同约定，资者者涉蚂蚁基金管理、怒告蚂蚁财富中心应当在投资期限届满后返还庞女士投资本金，并按照年化收益率12%支付投资收益。

但因为在合同期限内，公司未如约给付收益，合同期限届满后，经多次催告也没有返还投资款，庞女士不得不与其对簿公堂。

实际上，这两笔资金，是庞女士早在合同订立一年前向蚂蚁财富中心支付的。2017年1月，她向蚂蚁财富中心的账户转账支付投资款250元万购买产品；2月，又投资350万元买了相同的产品。一年期后，两家公司却仅仅支付了两笔投资的利息，未返还投资款本金，而将所有本金转投到涉案合同项下。

但没想到，又一年过去，本金仍然没拿回来，公司也不再支付利息，私募产品彻底爆雷。

据判决文书，两份涉案合同中有“有限合伙人应以现金出资方式缴纳出资共计人民币250万元”和“有限合伙人应以现金出资方式缴纳出资共计人民币350万元”的约定，但庞女士提交蚂蚁财富中心的企业信用信息公示报告，证明蚂蚁财富中心没有将庞女士登记为合伙人。

蚂蚁财富公司、蚂蚁财富中心经合法传唤未到庭参加诉讼。

北京朝阳法院一审判决（案号为（2021）京0105民初78193号），两公司返还庞女士投资本金250万元及合同到期后的利息（以250万元为基数，自2019年1月21日起至实际返还投资本金之日止，按照年利率12%的标准计算）；并共同支付庞女士合同期内收益30万元。

北京朝阳法院一审判决（案号为（2021）京0105民初77028号），两公司返还庞女士投资本金350万元及合同到期后的利息（以350万元为基数，自2019年2月24日起至实际返还投资本金之日止，按照年利率12%的标准计算）；并共同支付庞女士合同期内收益42万元。

已有24名投资人胜诉，涉案本金达2110万元

关于涉案的阳光私募基金，在2019年产品刚逾期不久，便有投资者将其告上法庭。经界面新闻记者梳理发现，截至目前，有24名投资人已起诉至法院，并均胜诉，涉案本金达2110万元。

让人关心的是，钱到底能不能要回来呢？

去年一位投资者华某拿到了与蚂蚁财富两公司及向中帅官司的执行裁定书，官司无奈收场。2017年，华某用30万元购买了阳光私募基金，产品爆雷后同样起诉到法院。

法院执行裁定书中表示，经在全国网络查控系统和北京高院网络财产查询系统中查询，未发现被执行人有足额可供执行的财产，华某亦无法提供被执行人可供执行的财产线索。最终，该案以实现债权金额0元终结执行程序。

合规的私募基金公司及其所有发行产品必须在中国证券投资基金业协会登记。但界面新闻记者查阅中国证券投资基金业协会网站，亦没有发现蚂蚁财富的登记备案，没有查到蚂蚁基金管理为私募基金管理人的信息，也没有相关的产品信息。

银保监官网强调，私募基金投资人必须符合合格投资者条件，具备相应风险识别和风险承担能力，个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元，投资单个私募产品金额不低于100万元。

实控人为被执行人名单“常客”

看到公司名称与“蚂蚁”有关，就难免会让人联想到蚂蚁集团。但界面新闻记者查阅天眼查发现，这两家公司与蚂蚁集团并无联系，仅仅是名字相似。

他们的实际控制人均指向一名叫向中帅的人。

天眼查APP显示，蚂蚁财富中心成立于2015年，注册资本为3000万元人民币，执行事务合伙人为向中帅。蚂蚁基金管理与一家名为蚂蚁财富（北京）资产管理有限公司（下称“蚂蚁财富资管”）的公司属于关联兄弟公司，实缴注册资本2亿元，实际控制人也是向中帅，持股70%，最终收益股份99.99%。

Wind数据显示，蚂蚁财富资管以募集股权投资基金、房地产基金、家族财富管理以及创新为核心业务。公司意在为高净值人群、富有家族、以及机构投资人进行组合投资、资产配置。

执行信息公开网显示，从2019年起，向中帅就被列入被执行人名单，此后又多次进入，该案件中的两家公司也多次榜上有名。

天眼查信息显示，向中帅名下有失信被执行人信息7条，全部未履行；限制消费令56条，包括其个人以及旗下公司。终本案件13起，执行标的总金额1378.02万元，其中未履行金额789.02万元，未履行比例57.3%。

向中帅及其控制的蚂蚁基金管理等公司，从2018年起就官司不断。2018年4月，曾因借贷500万元逾期不还而被告上法庭。

不法分子借“蚂蚁”之名行骗

2020年7月以前，蚂蚁集团叫蚂蚁金服。蚂蚁集团旗下多家子公司都以蚂蚁二字打头，如蚂蚁未来、蚂蚁商诚小贷、蚂蚁聚牛、蚂蚁胜信等。强大的曝光效应使人很难看到蚂蚁二字不会想到蚂蚁集团。

蚂蚁集团旗下其实也有一家名为蚂蚁财富的机构，2017年6月，由蚂蚁聚宝升级而成，定位为一站式理财服务平台，与上述涉案公司简称同名。

除了暗戳戳地碰瓷，还有不法分子明晃晃借“蚂蚁系”之名行骗。

2020年，网络上出现了关于“蚂蚁金服”App的骗局。受害人在使用手机浏览网页时，通过弹窗下载了一个名为“蚂蚁金服”的App，并实名登记申请贷款3万元，但客服称其卡号错误，需要充值激活。受害人先后两次充值共1.9万元，仍然无法取现后，才意识到被骗。经媒体报道后，支付宝官方回应：没有叫“蚂蚁金服”的App，请大家擦亮眼睛，小心上当。

(责任编辑：探索)